民生加银稳健配置6个月持有混合(FOF) (011580): 民生加银稳健配置6个月持有期混合型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2025年第1号)

　　原标题:民生加银稳健配置6个月持有混合(FOF) : 民生加银稳健配置6个月持有期混合型基金中基金(FOF)更新招募说明书(2025年第1号)

　　民生加银稳健配置6个月持有期混合型基金中基金（FOF）（以下简称“本基金”）经2021年2月1日中国证监会证监许可【2021】326号文注册✿★ღ✿。

　　基金管理人保证本招募说明书的内容真实✿★ღ✿、准确✿★ღ✿、完整✿★ღ✿。本招募说明书经中国证监会注册✿★ღ✿，但中国证监会对本基金募集的注册申博首页✿★ღ✿，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景做出实质性判断或保证✿★ღ✿，也不表明投资于本基金没有风险✿★ღ✿。

　　证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具✿★ღ✿，其主要功能是分散投资✿★ღ✿，降低投资单一证券所带来的个别风险✿★ღ✿。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具✿★ღ✿，投资人购买基金✿★ღ✿，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益✿★ღ✿，也可能承担基金投资所带来的损失✿★ღ✿。

　　基金在投资运作过程中可能面临各种风险✿★ღ✿，既包括市场风险✿★ღ✿，也包括基金自身的管理风险✿★ღ✿、技术风险✿★ღ✿、合规风险以及本基金特有风险等✿★ღ✿。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险✿★ღ✿，即当单个开放日基金的净赎回申请超过上一开放日基金总份额的百分之十时✿★ღ✿，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额✿★ღ✿。

　　本基金是混合型基金中基金✿★ღ✿，预期风险和预期收益高于债券型基金✿★ღ✿、货币市场基金✿★ღ✿、债券型基金中基金✿★ღ✿、货币型基金中基金✿★ღ✿，但低于股票型基金✿★ღ✿、股票型基金中基金✿★ღ✿。本基金将投资港股通标的股票✿★ღ✿，需承担港股通机制下因投资环境✿★ღ✿、投资标的✿★ღ✿、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险一本大道中文无吗✿★ღ✿。

　　投资者应当认真阅读基金合同✿★ღ✿、招募说明书✿★ღ✿、基金产品资料概要等基金信息披露文件✿★ღ✿，了解基金的风险收益特征✿★ღ✿，根据自身的投资目的✿★ღ✿、投资期限✿★ღ✿、投资经验✿★ღ✿、资产状况等判断基金是否和自身的风险承受能力相适应✿★ღ✿，自主判断基金的投资价值✿★ღ✿，自主做出投资决策✿★ღ✿，自行承担投资风险✿★ღ✿，并通过基金管理人或基金管理人委托的具有基金销售业务资格的其他机构购买基金✿★ღ✿。

　　基金管理人承诺依照恪尽职守✿★ღ✿、诚实信用✿★ღ✿、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产✿★ღ✿，但不保证本基金一定盈利✿★ღ✿，也不保证最低收益✿★ღ✿。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现✿★ღ✿，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证✿★ღ✿。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则✿★ღ✿，在做出投资决策后✿★ღ✿，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险✿★ღ✿，由投资人自行负担✿★ღ✿。投资有风险✿★ღ✿，投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书✿★ღ✿。

　　本基金投资内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”）✿★ღ✿，会面临港股通机制下因投资环境✿★ღ✿、投资标的✿★ღ✿、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险✿★ღ✿，包括港股市场股价波动较大的风险（港股市场实行T+0回转交易✿★ღ✿，且对个股不设涨跌幅限制✿★ღ✿，港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股价波动）✿★ღ✿、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益造成损失）✿★ღ✿、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下✿★ღ✿，港股通不能正常交易✿★ღ✿，港股不能及时卖出✿★ღ✿，可能带来一定的流动性风险）等✿★ღ✿。具体风险请查阅本基金招募说明书的“风险揭示”章节的具体内容✿★ღ✿。本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化✿★ღ✿，选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股✿★ღ✿，基金资产并非必然投资港股✿★ღ✿。

　　本基金的投资范围包括存托凭证✿★ღ✿，若投资可能面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险✿★ღ✿，以及与创新企业✿★ღ✿、境外发行人✿★ღ✿、中国存托凭证发行机制以及交易机制等相关的风险✿★ღ✿。

　　本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%✿★ღ✿，但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外✿★ღ✿。法律法规或监管机构另有规定的✿★ღ✿，从其规定✿★ღ✿。

　　本基金对于每份基金份额而言✿★ღ✿，本基金设置了6个月的最短持有期限✿★ღ✿，投资者只能在最短持有期限结束日的下一工作日（含）起才能提出赎回申请✿★ღ✿。

　　除非另有说明✿★ღ✿，本次招募说明书所载的内容截止日为2025年02月04日✿★ღ✿，有关财务数据和净值表现截止日为2024年12月31日（财务数据未经审计）✿★ღ✿。

　　《民生加银稳健配置6个月持有期混合型基金中基金（FOF）招募说明书》（以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）✿★ღ✿、《公开募集证券投资基金运作指引第2号——基金中基金指引》✿★ღ✿、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）✿★ღ✿、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）✿★ღ✿、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）✿★ღ✿、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）及其他有关法律法规与《民生加银稳健配置6个月持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同》（以下简称“基金合同”）编写✿★ღ✿。

　　基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载✿★ღ✿、误导性陈述或者重大遗漏✿★ღ✿，并对其真实性✿★ღ✿、准确性✿★ღ✿、完整性承担法律责任✿★ღ✿。

　　本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集菲律宾申慱sunbet网址✿★ღ✿。✿★ღ✿。本招募说明书由基金管理人解释✿★ღ✿。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息✿★ღ✿，或对本招募说明书作任何解释或者说明✿★ღ✿。

　　本招募说明书根据本基金的基金合同编写✿★ღ✿，并经中国证监会注册✿★ღ✿。基金合同是约定基金合同当事人之间权利✿★ღ✿、义务的法律文件✿★ღ✿。基金投资人自依基金合同取得基金份额✿★ღ✿，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人✿★ღ✿，直至其不再持有本基金的基金份额✿★ღ✿，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的完全承认和接受✿★ღ✿，并按照《基金法》✿★ღ✿、基金合同及其他有关规定享有权利✿★ღ✿、承担义务✿★ღ✿。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件✿★ღ✿。投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务✿★ღ✿，应详细查阅基金合同✿★ღ✿。

　　在本招募说明书中✿★ღ✿，除非文意另有所指✿★ღ✿，下列词语或简称具有如下含义✿★ღ✿： 1✿★ღ✿、基金或本基金✿★ღ✿：指民生加银稳健配置6个月持有期混合型基金中基金（FOF） 2✿★ღ✿、基金管理人✿★ღ✿：指民生加银基金管理有限公司

　　4✿★ღ✿、基金合同✿★ღ✿：指《民生加银稳健配置6个月持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

　　5✿★ღ✿、托管协议✿★ღ✿：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《民生加银稳健配置6个月持有期混合型基金中基金（FOF）托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

　　6✿★ღ✿、招募说明书或本招募说明书✿★ღ✿：指《民生加银稳健配置6个月持有期混合型基金中基金（FOF）招募说明书》及其更新

　　7✿★ღ✿、基金产品资料概要✿★ღ✿：指《民生加银稳健配置6个月持有期混合型基金中基金（FOF）基金产品资料概要》及其更新

　　8✿★ღ✿、基金份额发售公告✿★ღ✿：指《民生加银稳健配置6个月持有期混合型基金中基金（FOF）基金份额发售公告》

　　9✿★ღ✿、法律法规✿★ღ✿：指中国现行有效并公布实施的法律✿★ღ✿、行政法规✿★ღ✿、规范性文件✿★ღ✿、司法解释✿★ღ✿、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定✿★ღ✿、决议✿★ღ✿、通知等 10✿★ღ✿、《基金法》✿★ღ✿：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过✿★ღ✿，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订✿★ღ✿，自2013年6月1日起实施✿★ღ✿，并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

　　11✿★ღ✿、《销售办法》✿★ღ✿：指中国证监会2020年8月28日颁布✿★ღ✿、同年10月1日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

　　12✿★ღ✿、《信息披露办法》✿★ღ✿：指中国证监会2019年7月26日颁布✿★ღ✿、同年9月1日实施的✿★ღ✿，并经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13✿★ღ✿、《运作办法》✿★ღ✿：指中国证监会2014年7月7日颁布✿★ღ✿、同年8月8日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

　　14✿★ღ✿、《流动性风险管理规定》✿★ღ✿：指中国证监会2017年8月31日颁布✿★ღ✿、同年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

　　17✿★ღ✿、基金合同当事人✿★ღ✿：指受基金合同约束✿★ღ✿，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体✿★ღ✿，包括基金管理人✿★ღ✿、基金托管人和基金份额持有人

　　18✿★ღ✿、个人投资者✿★ღ✿：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 19✿★ღ✿、机构投资者✿★ღ✿：指依法可以投资证券投资基金的✿★ღ✿、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人✿★ღ✿、事业法人✿★ღ✿、社会团体或其他组织

　　20✿★ღ✿、合格境外机构投资者✿★ღ✿：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

　　21✿★ღ✿、人民币合格境外机构投资者✿★ღ✿：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》及相关法律法规规定✿★ღ✿，运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人

　　22✿★ღ✿、投资人✿★ღ✿、投资者✿★ღ✿：指个人投资者✿★ღ✿、机构投资者✿★ღ✿、合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

　　23✿★ღ✿、基金份额持有人✿★ღ✿：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 24✿★ღ✿、基金销售业务✿★ღ✿：指基金管理人或销售机构宣传推介基金✿★ღ✿，发售基金份额✿★ღ✿，办理基金份额的申购✿★ღ✿、赎回✿★ღ✿、转换✿★ღ✿、转托管及定期定额投资等业务

　　25✿★ღ✿、销售机构✿★ღ✿：指民生加银基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件✿★ღ✿，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议✿★ღ✿，办理基金销售业务的机构

　　26✿★ღ✿、登记业务✿★ღ✿：指基金登记✿★ღ✿、存管✿★ღ✿、过户✿★ღ✿、清算和结算业务✿★ღ✿，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理✿★ღ✿、基金份额登记✿★ღ✿、基金销售业务的确认✿★ღ✿、清算和结算✿★ღ✿、代理发放红利✿★ღ✿、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 27✿★ღ✿、登记机构✿★ღ✿：指办理登记业务的机构✿★ღ✿。基金的登记机构为民生加银基金管理有限公司或接受民生加银基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 28✿★ღ✿、基金账户✿★ღ✿：指登记机构为投资人开立的✿★ღ✿、记录其持有的✿★ღ✿、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

　　29✿★ღ✿、基金交易账户✿★ღ✿：指销售机构为投资人开立的✿★ღ✿、记录投资人通过该销售机构办理认购✿★ღ✿、申购✿★ღ✿、赎回✿★ღ✿、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户

　　30✿★ღ✿、基金合同生效日✿★ღ✿：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件✿★ღ✿，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕✿★ღ✿，并获得中国证监会书面确认的日期

　　31✿★ღ✿、基金合同终止日✿★ღ✿：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后✿★ღ✿，基金财产清算完毕✿★ღ✿，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

　　37✿★ღ✿、开放日✿★ღ✿：指为投资人办理基金份额申购✿★ღ✿、赎回或其他业务的工作日✿★ღ✿。若本基金参与港股通交易且该工作日为非港股通交易日时✿★ღ✿，则基金管理人可根据实际情况决定本基金是否开放申购✿★ღ✿、赎回及转换业务✿★ღ✿，具体以届时的公告为准 38✿★ღ✿、开放时间✿★ღ✿：指开放日基金接受申购✿★ღ✿、赎回或其他交易的时间段

　　39✿★ღ✿、《业务规则》✿★ღ✿：指《民生加银基金管理有限公司开放式基金业务规则》✿★ღ✿，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则✿★ღ✿，由基金管理人和投资人共同遵守

　　42✿★ღ✿、赎回✿★ღ✿：指基金合同生效后✿★ღ✿，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

　　43✿★ღ✿、基金转换✿★ღ✿：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件✿★ღ✿，申请将其持有基金管理人管理的✿★ღ✿、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

　　44✿★ღ✿、转托管✿★ღ✿：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

　　45✿★ღ✿、定期定额投资计划✿★ღ✿：指投资人通过有关销售机构提出申请✿★ღ✿，约定每期申购日✿★ღ✿、扣款金额及扣款方式✿★ღ✿，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

　　46✿★ღ✿、巨额赎回✿★ღ✿：指本基金单个开放日✿★ღ✿，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%

　　48✿★ღ✿、基金收益✿★ღ✿：指基金投资所得红利✿★ღ✿、股息✿★ღ✿、债券利息✿★ღ✿、买卖证券价差✿★ღ✿、银行存款利息✿★ღ✿、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 49✿★ღ✿、基金资产总值✿★ღ✿：指基金拥有的各类有价证券✿★ღ✿、银行存款本息✿★ღ✿、基金应收申购款及其他资产的价值总和

　　51✿★ღ✿、基金份额净值✿★ღ✿：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 52✿★ღ✿、基金资产估值✿★ღ✿：指计算评估基金资产和负债的价值✿★ღ✿，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

　　53✿★ღ✿、规定媒介✿★ღ✿：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报刊及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站✿★ღ✿、基金托管人网站✿★ღ✿、中国证监会基金电子披露网站）等媒介

　　54✿★ღ✿、流动性受限资产✿★ღ✿：指由于法律法规✿★ღ✿、监管✿★ღ✿、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产✿★ღ✿，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）✿★ღ✿、停牌股票✿★ღ✿、流通受限的新股及非公开发行股票✿★ღ✿、资产支持证券✿★ღ✿、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

　　55✿★ღ✿、摆动定价机制✿★ღ✿：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时✿★ღ✿，通过调整基金份额净值的方式✿★ღ✿，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购✿★ღ✿、赎回的投资者✿★ღ✿，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响✿★ღ✿，确保投资人的合法权益不受损害并得到公平对待

　　56✿★ღ✿、不可抗力✿★ღ✿：指基金合同当事人不能预见✿★ღ✿、不能避免且不能克服的客观事件 57✿★ღ✿、对应日✿★ღ✿：指某一日期在后续月份中的对应日期✿★ღ✿，如该对应日为非工作日或无该对应日✿★ღ✿，则顺延至下一个工作日

　　58✿★ღ✿、最短持有期限✿★ღ✿：对于每份基金份额✿★ღ✿，指自基金合同生效日（含）（对于认购份额而言）起或自基金份额申购确认日（含）（对于申购份额而言）起至6个月后对应日的期间申博首页✿★ღ✿。最短持有期限内基金份额持有人不能提出赎回申请

　　59✿★ღ✿、侧袋机制✿★ღ✿：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账户进行处置清算✿★ღ✿，目的在于有效隔离并化解风险✿★ღ✿，确保投资者得到公平对待✿★ღ✿，属于流动性风险管理工具✿★ღ✿。侧袋机制实施期间✿★ღ✿，原有账户称为主袋账户✿★ღ✿，专门账户称为侧袋账户

　　60✿★ღ✿、特定资产✿★ღ✿：包括✿★ღ✿：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性的资产✿★ღ✿；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产✿★ღ✿；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产

　　注册地址✿★ღ✿：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 办公地址✿★ღ✿：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 法定代表人✿★ღ✿：李业弟

　　经营范围✿★ღ✿：基金募集✿★ღ✿、基金销售✿★ღ✿、资产管理和中国证监会许可的其他业务 股权结构✿★ღ✿：公司股东为中国民生银行股份有限公司（持股63.33％）✿★ღ✿、加拿大皇家银行（持股30％）✿★ღ✿、陕西省国际信托股份有限公司（持股6.67％） 电话

　　民生加银基金管理有限公司设有股东会✿★ღ✿、董事会✿★ღ✿、监事会✿★ღ✿；董事会下设专门委员会✿★ღ✿：战略发展委员会✿★ღ✿、审计委员会✿★ღ✿、合规与风险管理委员会✿★ღ✿、薪酬与提名委员会✿★ღ✿；经营管理层下设专门委员会✿★ღ✿：投资决策委员会✿★ღ✿、风险控制委员会✿★ღ✿、公募产品委员会和私募产品委员会✿★ღ✿，以及设立常设部门一本大道中文无吗✿★ღ✿。投资决策委员会下设权益资产条线投资决策委员会✿★ღ✿、固收资产条线投资决策委员会✿★ღ✿、大类资产配置条线投资决策委员会✿★ღ✿、基金投资顾问投资决策委员会等四个资产条线投决会✿★ღ✿；常设部门包括✿★ღ✿：权益投资部✿★ღ✿、权益研究部✿★ღ✿、固定收益部✿★ღ✿、固收研究部✿★ღ✿、专户理财一部✿★ღ✿、专户理财二部✿★ღ✿、资产配置部✿★ღ✿、量化投资部✿★ღ✿、产品研发部✿★ღ✿、基础设施与不动产投资部✿★ღ✿、渠道管理部✿★ღ✿、机构一部✿★ღ✿、机构二部✿★ღ✿、机构三部✿★ღ✿、电子商务部✿★ღ✿、客户服务部✿★ღ✿、市场支持部✿★ღ✿、交易部✿★ღ✿、监察稽核部✿★ღ✿、风险管理部✿★ღ✿、运营管理部✿★ღ✿、信息技术部✿★ღ✿、深圳管理总部✿★ღ✿、综合管理部✿★ღ✿、计划财务部✿★ღ✿、纪委办公室等部门✿★ღ✿。

　　李业弟先生✿★ღ✿：董事长✿★ღ✿，工商管理硕士✿★ღ✿。曾任中国农业银行四川蒲江县支行营业所主任✿★ღ✿、支行办公室主任✿★ღ✿、支行副行长✿★ღ✿、副行长（主持工作）✿★ღ✿、行长✿★ღ✿。自2002年12月起就职于中国民生银行✿★ღ✿，先后任成都分行营业部总经理✿★ღ✿、科华支行行长✿★ღ✿、建筑行业金融部总经理✿★ღ✿，交通金融事业部成都分部✿★ღ✿、西部分部市场总监✿★ღ✿，交通金融事业部党委委员✿★ღ✿、总裁助理✿★ღ✿、副总裁✿★ღ✿、市场总监✿★ღ✿，公司与投资银行事业部集团客户金融部风险总监（副总经理级）✿★ღ✿，上海分行党委委员✿★ღ✿、副行长✿★ღ✿，合肥分行党委副书记（主持工作）✿★ღ✿、党委书记✿★ღ✿、行长✿★ღ✿，南京分行党委书记✿★ღ✿、行长等职务✿★ღ✿。2024年7月加入民生加银基金管理有限公司✿★ღ✿，现任民生加银基金管理有限公司党委书记✿★ღ✿、董事长✿★ღ✿。

　　郑智军先生✿★ღ✿：董事✿★ღ✿、总经理✿★ღ✿，经济学硕士✿★ღ✿。自2002年4月起就职于中国民生银行✿★ღ✿，曾先后任中国民生银行金融同业部✿★ღ✿、资金及资本市场部✿★ღ✿、金融市场部职员✿★ღ✿、中心总经理✿★ღ✿，资产管理部总经理助理✿★ღ✿，上海分行党委委员✿★ღ✿、副行长等职务✿★ღ✿，2022年11月加入民生加银基金管理有限公司一本大道中文无吗✿★ღ✿，现任民生加银基金管理有限公司党委副书记✿★ღ✿、总经理✿★ღ✿，民生加银资产管理有限公司代行董事长✿★ღ✿。

　　杨鲲鹏先生✿★ღ✿：董事✿★ღ✿，管理学硕士✿★ღ✿。历任中国工商银行总行信贷管理部信贷序列高级经理✿★ღ✿，中国民生银行风险管理部产品风险管理中心处长✿★ღ✿，中国民生银行天津分行党委委员✿★ღ✿、纪委书记✿★ღ✿、副行长✿★ღ✿，民生加银资产管理有限公司党委副书记✿★ღ✿、董事✿★ღ✿、总经理等职务✿★ღ✿，现任中国民生银行交易银行部总经理✿★ღ✿、科技金融部/投资银行部总经理✿★ღ✿，民银资本控股有限公司非执行董事✿★ღ✿。

　　赵治平先生✿★ღ✿：董事✿★ღ✿，文学学士✿★ღ✿。历任摩根大通公司副总裁✿★ღ✿，北美花旗银行执行董事✿★ღ✿，德意志银行董事总经理✿★ღ✿、境内私人财富管理主管✿★ღ✿，瑞士宝盛银行有限公司董事总经理✿★ღ✿、大中华区团队主管及台湾市场主管✿★ღ✿，瑞士信贷集团董事总经理✿★ღ✿、财富管理大中华及香港市场团队主管及行业代表等职务✿★ღ✿。2024年2月加入加拿大皇家银行✿★ღ✿，现任加拿大皇家银行香港分行董事总经理✿★ღ✿、财富管理北亚区私人银行业务主管✿★ღ✿。

　　赵广莉女士✿★ღ✿：董事✿★ღ✿，经济学硕士✿★ღ✿。历任航天067基地165所技术员✿★ღ✿，陕西省国际信托股份有限公司项目经理一本大道中文无吗✿★ღ✿、信托一部副总经理✿★ღ✿、信托一部总经理✿★ღ✿，西安投资控股有限公司股权管理部部门总经理✿★ღ✿、金融发展管理部部门负责人等职务✿★ღ✿，现任陕西省国际信托股份有限公司投资管理部总经理✿★ღ✿，陕西金融资产管理股份有限公司监事✿★ღ✿，陕投股权投资基金管理（上海）有限公司董事✿★ღ✿，前海鹏安健康产业股权投资基金管理（深圳）有限公司董事✿★ღ✿。

　　吕益民先生✿★ღ✿：独立董事✿★ღ✿，经济学博士✿★ღ✿，高级工程师✿★ღ✿。历任山西师范大学政教系教师✿★ღ✿，联想集团企划部经理✿★ღ✿，北京京华信托投资公司子公司总裁助理✿★ღ✿、副总裁✿★ღ✿，国家开发投资公司金融资产管理部主任兼国融资产管理公司总经理（法人代表）✿★ღ✿、金融投资部副总经理✿★ღ✿、战略发展部副主任兼国家开发投资公司研究中心主任✿★ღ✿，国投信托有限公司副总经理（主持工作）✿★ღ✿、总经理✿★ღ✿，中国融资租赁有限公司总裁✿★ღ✿、副董事长✿★ღ✿。现任中国社会科学院研究生院导师✿★ღ✿，天银金融租赁股份有限公司独立董事✿★ღ✿，长城证券股份有限公司独立董事✿★ღ✿，重庆国际信托股份有限公司独立董事✿★ღ✿。

　　谭小芬先生✿★ღ✿：独立董事✿★ღ✿，经济学博士✿★ღ✿。曾任中央财经大学金融学院讲师✿★ღ✿、副教授✿★ღ✿、教授✿★ღ✿，中央财经大学金融学院院长助理✿★ღ✿、党总支副书记✿★ღ✿、副院长✿★ღ✿，中央财经大学教师工作部部长✿★ღ✿、人事处处长✿★ღ✿、人才工作办公室主任✿★ღ✿、中央财经大学发展规划处处长✿★ღ✿、学科建设办公室主任等职✿★ღ✿，现任北京航空航天大学经济管理学院教授✿★ღ✿，教育部青年长江学者✿★ღ✿，蓝天计划卓越青年学者✿★ღ✿，应用经济学研究生教育委员会主席✿★ღ✿，阳光人寿保险股份有限公司独立董事✿★ღ✿、杭州海康威视数字技术股份有限公司独立董事✿★ღ✿。

　　于学会先生✿★ღ✿：独立董事✿★ღ✿，法学学士✿★ღ✿。从事过10年企业经营管理工作✿★ღ✿。历任北京市汉华律师事务所律师✿★ღ✿、北京市必浩得律师事务所合伙人✿★ღ✿、律师✿★ღ✿。现任北京市众天律师事务所合伙人✿★ღ✿、律师✿★ღ✿，瑞达期货股份有限公司独立董事✿★ღ✿。

　　李志彤先生✿★ღ✿：监事会主席✿★ღ✿，管理学博士✿★ღ✿。历任山西大学数学系讲师✿★ღ✿，中国华融资产管理公司第一重组办公室经理✿★ღ✿、证券业务部经理✿★ღ✿、国际业务部经理✿★ღ✿，融德资产管理有限公司计划财务部总经理✿★ღ✿、公司总经理助理✿★ღ✿，中国华融资产管理公司计划财务部副总经理✿★ღ✿，中国长城资产管理公司资金财务部副总经理✿★ღ✿、资金营运事业部副总经理（主持工作）✿★ღ✿、总经理✿★ღ✿，民生银行金融同业部副总经理✿★ღ✿、总经理等职务✿★ღ✿。2022年11月加入民生加银基金管理有限公司✿★ღ✿，现任民生加银基金管理有限公司党委副书记✿★ღ✿、监事会主席✿★ღ✿，北京民生财富研修学院监事✿★ღ✿。

　　冼炳坤先生✿★ღ✿：监事✿★ღ✿，工商管理硕士✿★ღ✿。曾任香港人民入境事务处入境事务主任✿★ღ✿、香港邓何贝王律师行见习律师✿★ღ✿、法国东方汇理银行香港分行法律经理✿★ღ✿、法国兴业银行香港分行法律部经理✿★ღ✿、瑞士银行香港分行法律部董事✿★ღ✿、摩根大通银行香港分行中国合规部门主管（执行董事）✿★ღ✿。自2008年至今就职于加拿大皇家银行香港分行✿★ღ✿，现任亚太区法律部门主管（董事总经理）✿★ღ✿，香港律师会会员✿★ღ✿，香港律师会海外律师委员会委员✿★ღ✿，香港证券及投资学会会员✿★ღ✿。

　　李宁先生✿★ღ✿：监事✿★ღ✿，经济学硕士✿★ღ✿。2012年9月加入陕西省国际信托股份有限公司✿★ღ✿，历任投资管理部业务经理二级✿★ღ✿、高级经理✿★ღ✿、总经理助理✿★ღ✿，现任陕西省国际信托股份有限公司投资管理部副总经理✿★ღ✿，西安高新技术产业风险投资有限责任公司董事✿★ღ✿。

　　洪锐珠女士✿★ღ✿：监事申博首页✿★ღ✿，工商管理硕士✿★ღ✿。曾就职于中信证券股份有限公司✿★ღ✿、银华基金管理股份有限公司✿★ღ✿、信达澳亚基金管理有限公司✿★ღ✿，2008年7月加入民生加银基金管理有限公司✿★ღ✿，现任民生加银基金管理有限公司运营管理部总监✿★ღ✿。

　　王涛先生✿★ღ✿：监事✿★ღ✿，工商管理硕士✿★ღ✿。曾就职于中国建设银行成都市第八支行信贷科✿★ღ✿、中国建设银行总行投资托管业务部✿★ღ✿、长盛基金管理有限公司产品开发部✿★ღ✿。2019年加入民生加银基金管理有限公司✿★ღ✿，现任民生加银基金管理有限公司产品研发部总监✿★ღ✿。

　　周晓芳女士✿★ღ✿：监事✿★ღ✿，管理学硕士✿★ღ✿。曾就职于泰康资产管理有限责任公司运行保障部✿★ღ✿、集中交易室✿★ღ✿。2020年加入民生加银基金管理有限公司✿★ღ✿，现任民生加银基金管理有限公司交易部总监✿★ღ✿。

　　王国栋先生✿★ღ✿：副总经理✿★ღ✿、财务负责人✿★ღ✿、首席信息官✿★ღ✿，经济学硕士✿★ღ✿。历任金融时报社证券新闻部✿★ღ✿、总编室编辑✿★ღ✿、记者✿★ღ✿，中国人民财产保险股份有限公司党委办公室/办公室品牌宣传处副处长✿★ღ✿、高级业务主管✿★ღ✿，中国出口信用保险公司党委办公室/办公室处长✿★ღ✿、主任助理✿★ღ✿，中国出口信用保险公司上海分公司党委委员✿★ღ✿、总经理助理✿★ღ✿，中国出口信用保险公司党委办公室/办公室副主任✿★ღ✿。2016年6月加入民生加银基金管理有限公司✿★ღ✿，曾任党委委员✿★ღ✿、董事会秘书✿★ღ✿，现任民生加银基金管理有限公司党委委员✿★ღ✿、副总经理✿★ღ✿、财务负责人✿★ღ✿、首席信息官✿★ღ✿、北京分公司负责人✿★ღ✿、上海分公司负责人✿★ღ✿。

　　朱永明先生✿★ღ✿：董事会秘书✿★ღ✿，工商管理硕士✿★ღ✿。曾就职于中国银行总行营业部✿★ღ✿，中国民生银行总行公司银行部✿★ღ✿、小企业金融事业部✿★ღ✿、董事会战略发展与投资管理委员会办公室✿★ღ✿。2018年加入民生加银基金管理有限公司✿★ღ✿，曾任总经理助理✿★ღ✿，现任民生加银基金管理有限公司董事会秘书✿★ღ✿。

　　2015年加入民生加银基金管理有限公司✿★ღ✿，曾任风险管理部总监✿★ღ✿，现任民生加银基金管理有限公司督察长✿★ღ✿，民生加银资产管理有限公司监事✿★ღ✿。

　　孔思伟先生✿★ღ✿：南京大学理学博士✿★ღ✿，9年证券从业经历✿★ღ✿。自2012年7月至2014年6月在中国科学院高能物理研究所任博士后✿★ღ✿；自2014年7月至2016年4月在中国科学院高能物理研究所任助理研究员✿★ღ✿；自2016年4月至2017年7月在北京信复创值投资管理有限公司任量化研究员✿★ღ✿。2017年7月加入民生加银基金管理有限公司✿★ღ✿，历任风险管理经理✿★ღ✿、高级风险管理经理✿★ღ✿、研究员✿★ღ✿、基金经理助理✿★ღ✿，现任基金经理✿★ღ✿。自2022年9月至今担任民生加银稳健配置6个月持有期混合型基金中基金（FOF）✿★ღ✿、民生加银稳健配置9个月持有期混合型基金中基金（FOF）✿★ღ✿、民生加银优享6个月定期开放混合型基金中基金（FOF-LOF）✿★ღ✿、民生加银卓越配置6个月持有期混合型基金中基金（FOF）基金经理✿★ღ✿。

　　公司设投资决策委员会✿★ღ✿，下设权益资产条线投资决策委员会✿★ღ✿、固收资产条线投资决策委员会✿★ღ✿、大类资产配置条线投资决策委员会✿★ღ✿、基金投资顾问投资决策委员会等四个资产条线投决会✿★ღ✿。其中✿★ღ✿：

　　成员✿★ღ✿：公司高管朱永明✿★ღ✿、权益投资部总监孙伟✿★ღ✿、权益研究部总监王亮✿★ღ✿、专户理财二部总监刘霄汉✿★ღ✿、固定收益部总监谢志华✿★ღ✿、固收研究部总监韩晟✿★ღ✿、资产配置部总监苏辛✿★ღ✿、量化投资部总监何江✿★ღ✿、风险管理部总监丁辉✿★ღ✿、交易部总监周晓芳 权益资产条线投资决策委员会

　　成员✿★ღ✿：权益投资部总监孙伟✿★ღ✿、权益研究部总监王亮申博体育✿★ღ✿，✿★ღ✿、风险管理部总监丁辉✿★ღ✿、交易部总监周晓芳✿★ღ✿、专户理财二部总监刘霄汉✿★ღ✿、专户理财二部总监助理尹涛✿★ღ✿、基金经理蔡晓

　　成员✿★ღ✿：固定收益部总监谢志华✿★ღ✿、专户理财一部总监赵小强✿★ღ✿、固收研究部总监韩晟✿★ღ✿、风险管理部总监丁辉✿★ღ✿、交易部总监周晓芳✿★ღ✿、专户理财一部总监助理宋立军✿★ღ✿、基金经理李文君

　　成员✿★ღ✿：资产配置部总监苏辛✿★ღ✿、量化投资部总监何江✿★ღ✿、风险管理部总监丁辉✿★ღ✿、交易部总监周晓芳✿★ღ✿、FOF总监代宏坤

　　按照《基金法》✿★ღ✿、《运作办法》及其他有关规定✿★ღ✿，基金管理人必须履行以下职责✿★ღ✿： 1✿★ღ✿、依法募集资金✿★ღ✿，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售✿★ღ✿、申购✿★ღ✿、赎回和登记事宜✿★ღ✿；

　　3✿★ღ✿、对所管理的不同基金财产分别管理✿★ღ✿、分别记账✿★ღ✿，进行证券投资✿★ღ✿； 4✿★ღ✿、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案✿★ღ✿，及时向基金份额持有人分配收益✿★ღ✿；

　　10✿★ღ✿、保存基金财产管理业务活动的记录✿★ღ✿、账册✿★ღ✿、报表和其他相关资料✿★ღ✿； 11✿★ღ✿、以基金管理人名义✿★ღ✿，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为✿★ღ✿；

　　1✿★ღ✿、基金管理人承诺严格遵守《中华人民共和国证券法》申博首页✿★ღ✿，并建立健全的内部控制制度✿★ღ✿，采取有效措施✿★ღ✿，防止违反《中华人民共和国证券法》行为的发生✿★ღ✿； 2✿★ღ✿、基金管理人承诺严格遵守《基金法》✿★ღ✿、《运作办法》✿★ღ✿，建立健全的内部控制制度✿★ღ✿，采取有效措施✿★ღ✿，防止以下《基金法》✿★ღ✿、《运作办法》禁止的行为发生✿★ღ✿： （1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资✿★ღ✿； （2）不公平地对待其管理的不同基金财产✿★ღ✿；

　　（3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益✿★ღ✿； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失✿★ღ✿；

　　3✿★ღ✿、基金管理人承诺加强人员管理✿★ღ✿，强化职业操守✿★ღ✿，督促和约束员工遵守国家有关法律法规及行业规范✿★ღ✿，诚实信用✿★ღ✿、勤勉尽责✿★ღ✿，不从事以下活动✿★ღ✿： （1）越权或违规经营✿★ღ✿；

　　（7）泄漏在任职期间知悉的有关证券✿★ღ✿、基金的商业秘密✿★ღ✿，尚未依法公开的基金投资内容✿★ღ✿、基金投资计划等信息✿★ღ✿；利用该信息从事或者明示✿★ღ✿、暗示他人从事相关的交易活动✿★ღ✿；

　　4✿★ღ✿、本基金管理人将根据基金合同的规定✿★ღ✿，按照招募说明书列明的投资目标✿★ღ✿、策略及限制等全权处理本基金的投资✿★ღ✿。

　　5✿★ღ✿、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为一本大道中文无吗✿★ღ✿，并建立健全内部控制制度✿★ღ✿，采取有效措施✿★ღ✿，保证基金财产不用于下列投资或者活动✿★ღ✿：

　　（5）从事内幕交易✿★ღ✿、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动✿★ღ✿； （6）法律✿★ღ✿、行政法规规定和中国证监会规定禁止的其他活动✿★ღ✿。

　　2✿★ღ✿、不利用职务之便为自己及其被代理人✿★ღ✿、受雇人或任何第三人谋取利益✿★ღ✿； 3✿★ღ✿、不违反现行有效的有关法律法规✿★ღ✿、基金合同和中国证监会的有关规定✿★ღ✿，泄漏在任职期间知悉的有关证券✿★ღ✿、基金的商业秘密✿★ღ✿、尚未依法公开的基金投资内容✿★ღ✿、基金投资计划等信息✿★ღ✿，或利用该信息从事或者明示✿★ღ✿、暗示他人从事相关的交易活动✿★ღ✿； 4✿★ღ✿、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动✿★ღ✿。

　　本基金管理人即民生加银基金管理有限公司（以下简称“公司”）为保证本公司诚信✿★ღ✿、合法✿★ღ✿、有效经营✿★ღ✿，防范✿★ღ✿、化解经营风险和所管理的资产运作风险✿★ღ✿，充分保护资产委托人✿★ღ✿、公司和公司股东的合法权益✿★ღ✿，依据《基金法》✿★ღ✿、《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》等法律法规和中国证监会的有关文件✿★ღ✿，以及《民生加银基金管理有限公司章程》✿★ღ✿，制定《民生加银基金管理有限公司内部控制大纲》✿★ღ✿。

　　内部控制体系是指公司为防范和化解风险✿★ღ✿，保证经营运作符合公司的发展规划✿★ღ✿，在充分考虑内外部环境的基础上✿★ღ✿，通过建立组织机制✿★ღ✿、运用管理方法申慱sunbet✿★ღ✿，✿★ღ✿、实施操作程序与控制措施而形成的系统✿★ღ✿。内部控制制度是公司为实现内部控制目标而建立的一系列组织机制✿★ღ✿、管理办法✿★ღ✿、操作程序与控制措施的总称✿★ღ✿。

　　内部控制制度由公司章程✿★ღ✿、内部控制大纲✿★ღ✿、基本管理制度✿★ღ✿、部门管理制度✿★ღ✿、各项具体业务规则等部分组成✿★ღ✿。

　　（2）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则✿★ღ✿，自觉形成守法经营✿★ღ✿、规范运作的经营思想和经营理念✿★ღ✿。

　　（4）防范和化解经营风险✿★ღ✿，提高经营管理效益✿★ღ✿，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整✿★ღ✿，实现公司的持续✿★ღ✿、稳定✿★ღ✿、健康发展✿★ღ✿。

　　（1）健全性原则✿★ღ✿。内部控制须覆盖公司的各项业务✿★ღ✿、各个部门和各级岗位✿★ღ✿，并渗透到各项业务过程✿★ღ✿，涵盖到决策✿★ღ✿、执行✿★ღ✿、监督✿★ღ✿、反馈等各个环节✿★ღ✿。

　　（2）有效性原则✿★ღ✿。通过科学的内控手段和方法✿★ღ✿，建立合理适用的内控程序✿★ღ✿，并适时调整和不断完善✿★ღ✿，维护内控制度的有效执行✿★ღ✿。

　　（3）独立性原则✿★ღ✿。公司各机构✿★ღ✿、部门和岗位的职责应当保持相对独立✿★ღ✿，公司基金资产✿★ღ✿、自有资产✿★ღ✿、其他资产的运作应当分离✿★ღ✿。

　　（5）成本效益原则✿★ღ✿。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本✿★ღ✿，提高经济效益✿★ღ✿，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果✿★ღ✿。

　　（5）适时性原则✿★ღ✿。内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略✿★ღ✿、经营方针✿★ღ✿、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善✿★ღ✿。

　　（1）控制环境构成公司内部控制的基础✿★ღ✿，控制环境包括经营理念和内控文化✿★ღ✿、公司治理结构✿★ღ✿、组织结构✿★ღ✿、员工道德素质等内容✿★ღ✿。

　　（2）公司管理层应当牢固树立内控优先和风险管理理念✿★ღ✿，培养全体员工的风险防范意识✿★ღ✿，营造一个浓厚的内控文化氛围✿★ღ✿，保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度✿★ღ✿，使风险意识贯穿到公司各个部门✿★ღ✿、各个岗位和各个环节✿★ღ✿。

　　（3）公司按“利益公平✿★ღ✿、信息透明✿★ღ✿、信誉可靠✿★ღ✿、责任到位”的基本原则制定治理结构✿★ღ✿，充分发挥独立董事和监事会的监督职能✿★ღ✿，严禁不正当关联交易✿★ღ✿、利益输送和内部人控制现象的发生✿★ღ✿，保护投资者利益和公司合法权益✿★ღ✿。

　　（4）公司根据健全性✿★ღ✿、高效性✿★ღ✿、独立性✿★ღ✿、制约性✿★ღ✿、前瞻性及防火墙等原则设计内部组织架构✿★ღ✿，建立决策科学✿★ღ✿、运营规范✿★ღ✿、管理高效的运行机制✿★ღ✿，包括民主✿★ღ✿、透明的决策程序和管理议事规则✿★ღ✿，高效✿★ღ✿、严谨的业务执行系统✿★ღ✿，以及健全✿★ღ✿、有效的内部监督和反馈系统✿★ღ✿。

　　各职能部门是公司内部控制的具体实施单位✿★ღ✿。各部门在公司基本管理制度的基础上✿★ღ✿，根据具体情况制订本部门的业务管理规定✿★ღ✿、操作流程及内部控制规定✿★ღ✿，加强对业务风险的控制✿★ღ✿。部门管理层应定期对部门内风险进行评估✿★ღ✿，确定风险管理战略并实施✿★ღ✿，监控风险管理绩效✿★ღ✿，以不断改进风险管理能力✿★ღ✿。

　　（5）公司设立顺序递进✿★ღ✿、权责统一✿★ღ✿、严密有效的内控防线）各岗位职责明确✿★ღ✿，有详细的岗位说明书和业务流程✿★ღ✿，各岗位人员在上岗前均应知悉并以书面方式承诺遵守✿★ღ✿，在授权范围内承担责任✿★ღ✿。

　　3）公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门恒安集团✿★ღ✿，对内部控制制度的执行情况实行严格的检查和反馈✿★ღ✿。

　　（6）内部控制风险评估包括定期和不定期的风险评估✿★ღ✿、开展新业务之前的风险评估以及违规✿★ღ✿、投诉✿★ღ✿、危机事件发生后的风险评估等✿★ღ✿。

　　1）董事会下属的合规与风险管理委员会和督察长对公司制度的合规性和有效性进行评估✿★ღ✿，并对公司与基金运作的合法合规性进行监督检查✿★ღ✿。

　　1）股东会✿★ღ✿、董事会✿★ღ✿、监事会和管理层必须充分了解和履行各自的职权✿★ღ✿，建立健全公司授权标准和程序✿★ღ✿，确保授权制度的贯彻执行✿★ღ✿。

　　4）公司重大业务的授权必须采取书面形式✿★ღ✿，授权书须明确授权内容和时效一本大道中文无吗✿★ღ✿，经授权人签章确认后下达到被授权人✿★ღ✿，并报有关部门备案✿★ღ✿。

　　5）公司授权要适当✿★ღ✿，对已获授权的部门和人员须建立有效的评价和反馈机制✿★ღ✿，对已不适用的授权须及时修改或取消✿★ღ✿。

　　（9）建立完善的资产分离制度✿★ღ✿，基金资产与公司资产✿★ღ✿、不同基金的资产和其他委托资产要实行独立运作✿★ღ✿，单独核算✿★ღ✿。

　　（10）建立科学✿★ღ✿、严格的岗位分离制度✿★ღ✿，业务授权✿★ღ✿、业务执行✿★ღ✿、业务记录和业务监督严格分离✿★ღ✿，投资和交易✿★ღ✿、交易和清算✿★ღ✿、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠✿★ღ✿。重要业务部门和岗位须实行物理隔离✿★ღ✿。

　　（12）采用适当✿★ღ✿、有效的信息系统✿★ღ✿，识别✿★ღ✿、采集✿★ღ✿、加工并相互交流经营活动所需的一切信息✿★ღ✿。信息系统须保证业务经营信息和财务会计资料的真实性✿★ღ✿、准确性和完整性✿★ღ✿，必须能实现公司内部信息的沟通和共享✿★ღ✿，促进公司内部管理顺畅实施✿★ღ✿。

　　（13）根据组织架构和授权制度✿★ღ✿，建立清晰的业务报告系统✿★ღ✿，凡是属于超越权限的任何决策必须履行规定的请示报告程序✿★ღ✿。

　　（14）内部控制的监督完善由公司合规与风险管理委员会✿★ღ✿、督察长和监察稽核部等部门在各自的职权范围内开展✿★ღ✿。必要时✿★ღ✿，公司董事会家居用品✿★ღ✿！✿★ღ✿、监事会✿★ღ✿、合规与风险管理委员会✿★ღ✿、总经理等均可聘请外部专家对公司内部控制进行检查和评价✿★ღ✿。

　　（15）根据市场环境✿★ღ✿、新的金融工具✿★ღ✿、新的技术应用和新的法律法规等情况✿★ღ✿，公司须组织专门部门对原有的内部控制进行全面的检讨✿★ღ✿，审查其合法合规性✿★ღ✿、合理性和有效性✿★ღ✿，适时改进✿★ღ✿。

　　1）投资决策应当严格遵守法律法规的有关规定✿★ღ✿，符合基金合同所规定的投资目标✿★ღ✿、投资范围✿★ღ✿、投资策略✿★ღ✿、投资组合和投资限制等要求✿★ღ✿。

　　5）建立科学的投资管理业绩评价体系✿★ღ✿，包括投资组合情况✿★ღ✿、是否符合基金产品特征和决策程序✿★ღ✿、基金绩效归因分析等内容✿★ღ✿。

　　3）投资指令应进行审核✿★ღ✿，确认其合法✿★ღ✿、合规与完整后方可执行✿★ღ✿，如出现指令违法违规或者其他异常情况✿★ღ✿，应当及时报告相应部门与人员✿★ღ✿。

　　8）建立严格有效的制度✿★ღ✿，防止不正当关联交易损害基金份额持有人利益✿★ღ✿。基金投资涉及关联交易的✿★ღ✿，应在相关投资研究报告中特别说明✿★ღ✿，并报公司相关部门批准✿★ღ✿。

　　1）规范基金清算交割和会计核算工作✿★ღ✿，在授权范围内✿★ღ✿，及时准确地完成基金清算✿★ღ✿，确保基金资产的安全✿★ღ✿。

　　3）对所管理的基金以基金作为会计核算主体✿★ღ✿，每只基金分别设立不同的独立账户✿★ღ✿，进行单独核算✿★ღ✿，保证不同基金在名册登记✿★ღ✿、账户设置✿★ღ✿、资金划转✿★ღ✿、账簿记录等方面相互独立✿★ღ✿。

　　4）公司应当采取合理的估值方法和科学的估值程序✿★ღ✿，公允反映基金所投资的有价证券在估值时点的价值✿★ღ✿。

　　2）以竭诚服务于基金投资者为宗旨✿★ღ✿，开展市场营销✿★ღ✿、基金销售及客户服务等各项业务✿★ღ✿，严禁误导和欺骗投资者✿★ღ✿。

　　3）注重对市场的开发和培育✿★ღ✿，统一部署基金的营销战略计划✿★ღ✿，建立客户服务体系✿★ღ✿，为投资者提供周到的售前✿★ღ✿、售中和售后服务✿★ღ✿。

　　1）严格按照法律✿★ღ✿、法规和中国证监会的有关规定sunbet官方网站✿★ღ✿，✿★ღ✿，建立完善的信息披露制度✿★ღ✿，保证公开披露的信息真实✿★ღ✿、准确✿★ღ✿、完整✿★ღ✿、及时✿★ღ✿。

　　3）公司对信息披露应当进行持续检查和评价✿★ღ✿，对存在的问题及时提出改进办法✿★ღ✿，对信息披露出现的失误提出处理意见✿★ღ✿，并追究相关人员的责任✿★ღ✿。

　　1）根据国家有关法律法规的要求✿★ღ✿，遵循安全性✿★ღ✿、实用性✿★ღ✿、可操作性原则✿★ღ✿，严格制定信息系统的管理规章✿★ღ✿、操作流程✿★ღ✿、岗位手册和风险控制制度✿★ღ✿。

　　2）信息技术系统的设计开发应符合国家✿★ღ✿、金融行业软件工程标准的要求✿★ღ✿，编写完整的技术资料✿★ღ✿；在实现业务电子化时✿★ღ✿，应设置保密系统和相应控制机制✿★ღ✿，并保证计算机系统的可稽性✿★ღ✿。

　　3）对信息系统的项目立项✿★ღ✿、设计✿★ღ✿、开发✿★ღ✿、测试✿★ღ✿、运行和维护整个过程实施明确的责任管理✿★ღ✿，信息技术系统投入运行前✿★ღ✿，必须经过业务✿★ღ✿、运营✿★ღ✿、监察稽核等部门的联合验收✿★ღ✿。

　　4）公司应当通过严格的授权制度✿★ღ✿、岗位责任制度✿★ღ✿、门禁制度✿★ღ✿、内外网分离制度等管理措施✿★ღ✿，确保系统安全运行✿★ღ✿。

　　5）计算机机房✿★ღ✿、设备✿★ღ✿、网络等硬件要求应当符合有关标准✿★ღ✿，设备运行和维护整个过程实施明确的责任管理✿★ღ✿，严格划分业务操作✿★ღ✿、技术维护等方面的职责✿★ღ✿。

　　6）公司软件的使用应充分考虑软件的安全性✿★ღ✿、可靠性✿★ღ✿、稳定性和可扩展性✿★ღ✿，应具备身份验证✿★ღ✿、访问控制✿★ღ✿、故障恢复✿★ღ✿、安全保护✿★ღ✿、分权制约等功能✿★ღ✿。

　　8）建立计算机系统的日常维护和管理✿★ღ✿，数据库和操作系统的密码口令应当分别由不同人员保管✿★ღ✿。用户使用的密码口令要定期更换✿★ღ✿，不得向他人透露✿★ღ✿。

　　9）对信息数据实行严格的管理✿★ღ✿，保证信息数据的安全✿★ღ✿、真实和完整✿★ღ✿，并能及时✿★ღ✿、准确地传递到各职能部门✿★ღ✿。

　　13）信息技术系统应当定期稽核检查✿★ღ✿，完善业务数据保管等安全措施✿★ღ✿，进行排除故障✿★ღ✿、灾难恢复演习✿★ღ✿，确保系统可靠✿★ღ✿、稳定✿★ღ✿、安全地运行✿★ღ✿。

　　1）公司根据国家颁布的会计准则和财务通则✿★ღ✿，严格按照公司财务和基金财务相互独立的原则制定公司会计制度✿★ღ✿、财务制度✿★ღ✿、会计工作操作流程和会计岗位工作手册✿★ღ✿，并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制✿★ღ✿。

　　2）公司应当明确职责划分✿★ღ✿，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责✿★ღ✿，严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程✿★ღ✿。

　　3）建立凭证制度✿★ღ✿，通过凭证设计✿★ღ✿、登录✿★ღ✿、传递✿★ღ✿、归档等一系列凭证管理制度✿★ღ✿，确保正确记载经济业务✿★ღ✿，明确经济责任✿★ღ✿。

　　8）制定完善的会计档案保管和财务交接制度✿★ღ✿，财会部门应妥善保管密押✿★ღ✿、业务用章✿★ღ✿、支票等重要凭据和会计档案✿★ღ✿，严格会计资料的调阅手续✿★ღ✿，防止会计数据的毁损✿★ღ✿、散失和泄密✿★ღ✿。

　　1）公司设立督察长✿★ღ✿，对董事会负责✿★ღ✿。根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权✿★ღ✿，督察长可以列席公司相关会议✿★ღ✿，调阅公司相关档案✿★ღ✿，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查✿★ღ✿、评价✿★ღ✿、报告申博首页✿★ღ✿、建议职能✿★ღ✿。

　　2）督察长应当定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况✿★ღ✿，董事会应当对督察长的报告进行审议✿★ღ✿。

　　3）公司设立监察稽核部门✿★ღ✿，对公司经营层负责✿★ღ✿，开展监察稽核工作✿★ღ✿，公司应保证监察稽核部门的独立性和权威性✿★ღ✿。

　　4）全面推行监察稽核工作的责任管理制度✿★ღ✿，明确监察稽核部门各岗位的具体职责✿★ღ✿，配备充足的监察稽核人员✿★ღ✿，严格监察稽核人员的专业任职条件✿★ღ✿，严格监察稽核的操作程序和组织纪律✿★ღ✿。

　　5）公司应当强化内部检查制度✿★ღ✿，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况✿★ღ✿，确保公司各项经营管理活动的有效运行✿★ღ✿。

　　6）公司董事会和管理层应当重视和支持监察稽核工作✿★ღ✿，对违反法律✿★ღ✿、法规和公司内部控制制度的✿★ღ✿，应当追究有关部门和人员的责任✿★ღ✿。

　　（1）公司承诺以上关于内部控制制度的披露线）公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度✿★ღ✿。

　　截至2024年9月✿★ღ✿，中国工商银行资产托管部共有员工211人✿★ღ✿，平均年龄38岁✿★ღ✿，99%以上员工拥有大学本科以上学历✿★ღ✿，高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职称✿★ღ✿。

　　作为中国大陆托管服务的先行者✿★ღ✿，中国工商银行自1998年在国内首家提供托管服务以来✿★ღ✿，秉承“诚实信用✿★ღ✿、勤勉尽责”的宗旨✿★ღ✿，依靠严密科学的风险管理和内部控制体系✿★ღ✿、规范的管理模式✿★ღ✿、先进的营运系统和专业的服务团队✿★ღ✿，严格履行资产托管人职责✿★ღ✿，为境内外广大投资者✿★ღ✿、金融资产管理机构和企业客户提供安全✿★ღ✿、高效✿★ღ✿、专业的托管服务✿★ღ✿，展现优异的市场形象和影响力✿★ღ✿。建立了国内托管银行中最丰富✿★ღ✿、最成熟的产品线✿★ღ✿。拥有包括证券投资基金✿★ღ✿、信托资产✿★ღ✿、保险资产✿★ღ✿、社会保障基金✿★ღ✿、基本养老保险✿★ღ✿、企业年金基金✿★ღ✿、QFI资产✿★ღ✿、QDII资产✿★ღ✿、股权投资基金✿★ღ✿、证券公司集合资产管理计划✿★ღ✿、证券公司定向资产管理计划✿★ღ✿、商业银行信贷资产证券化✿★ღ✿、基金公司特定客户资产管理✿★ღ✿、QDII专户资产✿★ღ✿、ESCROW等门类齐全的托管产品体系✿★ღ✿，同时在国内率先开展绩效评估✿★ღ✿、风险管理等增值服务✿★ღ✿，可以为各类客户提供个性化的托管服务✿★ღ✿。截至2024年9月✿★ღ✿，中国工商银行共托管证券投资基金1428只✿★ღ✿。自2003年以来✿★ღ✿，本行连续二十一年获得香港《亚洲货币》✿★ღ✿、英国《全球托管人》✿★ღ✿、香港《财资》✿★ღ✿、美国《环球金融》✿★ღ✿、内地《证券时报》✿★ღ✿、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的102项最佳托管银行大奖✿★ღ✿；是获得奖项最多的国内托管银行✿★ღ✿，优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好评✿★ღ✿。

　　中国工商银行资产托管部在风险管理的实操过程中根据国际公认的内部控制COSO准则从内部环境✿★ღ✿、风险评估✿★ღ✿、控制活动✿★ღ✿、信息与沟通✿★ღ✿、监督与评价五个方面构建起了托管业务内部风险控制体系✿★ღ✿，并纳入统一的风险管理体系✿★ღ✿。

　　中国工商银行资产托管部从成立之日起始终秉持规范运作的原则✿★ღ✿，将建立系统✿★ღ✿、高效的风险防范和控制体系视为工作重点✿★ღ✿。随着市场环境的变化和托管业务的快速发展✿★ღ✿，新问题新情况的不断出现✿★ღ✿，资产托管部自始至终将风险管理置于与业务发展同等重要的位置✿★ღ✿，视风险防范和控制为托管业务生存与发展的生命线✿★ღ✿。资产托管部实施全员风险管理✿★ღ✿，将风险控制责任落实到具体业务部门和相关业务岗位✿★ღ✿，每位员工均有义务对自己岗位职责范围内的风险负责✿★ღ✿。从2005年至今✿★ღ✿，中国工商银行资产托管部共十七次顺利通过评估组织内部控制和安全措施最权威的ISAE3402审阅✿★ღ✿，全部获得无保留意见的控制及有效性报告✿★ღ✿，充分表明独立第三方对中国工商银行托管服务在风险管理✿★ღ✿、内部控制方面的健全性和有效性的全面认可✿★ღ✿，也证明中国工商银行托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨✿★ღ✿，达到国际先进水平✿★ღ✿。

　　（1）全面性原则✿★ღ✿。资产托管业务内部控制应贯穿决策✿★ღ✿、执行和监督全过程✿★ღ✿，覆盖资产托管业务各项业务流程和管理活动✿★ღ✿，覆盖所有机构✿★ღ✿、部门和从业人员✿★ღ✿。

　　（2）重要性原则✿★ღ✿。资产托管业务内部控制应在全面控制基础上✿★ღ✿，关注重要业务事项✿★ღ✿、重点业务环节和高风险领域✿★ღ✿。

　　（3）制衡性原则✿★ღ✿。资产托管业务内部控制应在机构设置✿★ღ✿、权责分配及业务流程等方面形成相互制约✿★ღ✿、相互监督的机制✿★ღ✿，同时兼顾运营效率✿★ღ✿。

　　（4）适应性原则✿★ღ✿。资产托管业务内部控制应当与经营规模✿★ღ✿、业务范围和风险特点相适应✿★ღ✿，并进行动态调整✿★ღ✿，以合理成本实现内部控制目标✿★ღ✿。

　　（5）审慎性原则✿★ღ✿。资产托管业务内部控制应坚持风险为本✿★ღ✿、审慎经营的理念✿★ღ✿，设立机构或开展各项经营管理活动均应坚持内控优先✿★ღ✿。

　　（1）总行资产托管部根据内部控制基本规定建立健全资产托管业务内部控制体系✿★ღ✿，作为全行托管业务的牵头管理部门✿★ღ✿，根据行内内部控制基本规定建立健全内部控制体系✿★ღ✿，建立与托管业务条线相适应的内部控制运行机制✿★ღ✿，确定各项业务活动的风险控制点✿★ღ✿，制定标准统一的业务制度✿★ღ✿；采取适当的控制措施✿★ღ✿，合理保证托管业务流程的经营效率和效果✿★ღ✿，组织开展资产托管业务内部控制措施的执行✿★ღ✿、监督和检查✿★ღ✿，督促各机构落实控制措施✿★ღ✿。

　　（2）总行内控合规部负责指导托管业务的内控管理工作✿★ღ✿，根据年度工作重点✿★ღ✿，定期或不定期在全行开展相关业务监督检查✿★ღ✿，将托管业务检查项目整合到全行业务监督检查工作中✿★ღ✿，将全行托管业务纳入内控评价体系✿★ღ✿。

　　（4）一级（直属）分行资产托管业务部门作为内部控制的执行机构✿★ღ✿，负责组织开展本机构内部控制的日常运行及自查工作✿★ღ✿，及时整改✿★ღ✿、纠正✿★ღ✿、处理存在的问题✿★ღ✿。

　　工商银行资产托管部重视内部控制制度的建设纸巾用品✿★ღ✿，坚持把风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责✿★ღ✿、制度建设和工作流程中✿★ღ✿，建立了一整套内部控制制度体系✿★ღ✿，包括《资产托管业务管理规定》✿★ღ✿、《资产托管业务内部控制管理办法》✿★ღ✿、《资产托管业务全面风险管理办法》一本大道中文无吗✿★ღ✿、《资产托管业务营运管理办法》✿★ღ✿、《资产托管业务合同管理办法》✿★ღ✿、《资产托管业务档案管理办法》✿★ღ✿、《资产托管业务系统管理办法》✿★ღ✿、《资产托管业务重大突发事件应急预案》✿★ღ✿、《资产托管业务从业人员管理办法》等✿★ღ✿，在环境✿★ღ✿、制度✿★ღ✿、流程✿★ღ✿、岗位职责✿★ღ✿、人员✿★ღ✿、授权✿★ღ✿、创新✿★ღ✿、合同✿★ღ✿、印章✿★ღ✿、服务质量✿★ღ✿、收费✿★ღ✿、反洗钱✿★ღ✿、防止利益冲突✿★ღ✿、业务连续性✿★ღ✿、考核✿★ღ✿、信息系统等全方面执行内部控制措施✿★ღ✿。

　　资产托管业务切实履行风险管理第一道防线的主体职责✿★ღ✿，按照“主动防✿★ღ✿、智能控✿★ღ✿、全面管”的管理思路✿★ღ✿，主动将资产托管业务的风险管理纳入全行全面风险管理体系✿★ღ✿，以“管住人✿★ღ✿、管住钱✿★ღ✿、管好防线✿★ღ✿、管好底线”为管理重点✿★ღ✿，搭建适应资产托管业务特点的风险管理架构✿★ღ✿，通过推进托管业务体制机制与完善集约化营运改革✿★ღ✿、建立资产托管风险管理委员会机制✿★ღ✿、完善资产托管业务制度体系✿★ღ✿、加强资产托管业务队伍建设✿★ღ✿、科技赋能✿★ღ✿、建立健全应急灾备体系✿★ღ✿、建立审计发现问题整改台账✿★ღ✿、加强人员管理等措施✿★ღ✿，有效控制操作风险✿★ღ✿、合规风险✿★ღ✿、声誉风险✿★ღ✿、信息科技风险和次生风险✿★ღ✿。

　　中国工商银行制订了完善的资产托管业务连续性工作计划和应急预案✿★ღ✿，具备行之有效的灾备恢复方案✿★ღ✿、充足的移动办公设备✿★ღ✿、同城异城相结合的备份办公场所✿★ღ✿、必要的工作人员✿★ღ✿、科学清晰的AB岗位设置及定期演练机制✿★ღ✿。在重大突发事件发生后✿★ღ✿，可根据突发事件的对托管业务连续性营运影响程度的评估✿★ღ✿，适时选择或依次启动“原场所现场+居家”✿★ღ✿、“部分同城异地+居家”✿★ღ✿、“部分异城异地+居家”✿★ღ✿、“异地全部切换”四种方案✿★ღ✿，由“总部+总行级营运中心+托管分部+境外营运机构”形成全球✿★ღ✿、全天候营运网络✿★ღ✿，向客户提供连续性服务✿★ღ✿，确保托管产品日常交易的及时清算和交割✿★ღ✿。

　　根据《基金法》✿★ღ✿、基金合同✿★ღ✿、托管协议和有关基金法规的规定✿★ღ✿，基金托管人对基金的投资范围和投资对象✿★ღ✿、基金投融资比例✿★ღ✿、基金投资禁止行为✿★ღ✿、基金参与银行间债券市场✿★ღ✿、基金资产净值的计算✿★ღ✿、基金份额净值计算✿★ღ✿、应收资金到账✿★ღ✿、基金费用开支及收入确定✿★ღ✿、基金收益分配✿★ღ✿、相关信息披露✿★ღ✿、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查✿★ღ✿，其中对基金的投资比例的监督和核查自基金合同生效之后六个月开始✿★ღ✿。

　　基金托管人发现基金管理人违反《基金法》✿★ღ✿、基金合同✿★ღ✿、基金托管协议或有关基金法律法规规定的行为✿★ღ✿，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正✿★ღ✿，基金管理人收到通知后应及时核对✿★ღ✿，并以书面形式对基金托管人发出回函确认✿★ღ✿。在限期内✿★ღ✿，基金托管人有权随时对通知事项进行复查✿★ღ✿，督促基金管理人改正✿★ღ✿。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的✿★ღ✿，基金托管人应报告中国证监会✿★ღ✿。

　　注册地址✿★ღ✿：广州市天河区临江大道395号901室（部位✿★ღ✿：自编01号）1001室（部位✿★ღ✿：自编01号）

　　办公地址✿★ღ✿：广州市天河区临江大道395号901室（部位✿★ღ✿：自编01号）1001室（部位✿★ღ✿：自编01号）

　　注册地址✿★ღ✿：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-1305✿★ღ✿、14层

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